Como investidores podem multiplicar seu patrimônio com mais segurança jurídica?

Cada vez mais difundido, o planejamento jurídico sucessório, patrimonial e societário, vem possibilitando às famílias e empresas familiares maior organização e eficácia em sua governança, permitindo a disposição e a partilha dos bens e, principalmente, economia tributária. Para investidores que buscam multiplicar seu patrimônio com mais segurança jurídica, existem algumas estratégias e práticas recomendadas que podem reduzir riscos legais e aumentar a proteção do capital investido. 

Além de necessário, o planejamento jurídico patrimonial traz uma série de vantagens competitivas e fiscais aos negócios familiares e à perpetuação dos patrimônios familiares. A seguir destacamos três vantagens que se destacam:

* Proteção do patrimônio: A proteção do patrimônio é um dos ganhos mais “óbvios” do planejamento. Afinal de contas, todas as bases legais que servirão para estruturar o patrimônio têm como objetivo garantir a melhor forma de utilização dos bens em favor da empresa, evitando, ainda, que eles sejam expostos como garantia em eventuais questões judiciais. 

* Alinhamento estratégico: Todo investimento tem um propósito, que deve estar claramente definido na hora de compor o patrimônio. Esses investimentos não podem estar dispersos ou descolados das estratégias de negócio ou de expansão do patrimônio familiar. Para isso, é necessário que haja uma gestão centralizada dos bens. Nesse sentido, o planejamento patrimonial auxilia a centralizar os objetivos e alinhamentos estratégicos, facilitando a tomada de decisões que atendam esses propósitos. 

* Redução de tributos: Por meio do planejamento patrimonial, é possível avaliar todos os ganhos que podem ser obtidos com a redução tributária, o que reflete diretamente na maior eficiência financeira do patrimônio. Afinal, o planejamento patrimonial pode estar alinhado ao sucessório? Deve. São duas frentes que se complementam e que, quando integradas, favorecem a perpetuação do patrimônio familiar para futuras gerações. Tanto a gestão do patrimônio quanto a gestão da sucessão precisam ser realizadas adequadamente e no tempo certo para que ofereçam o retorno esperado. No primeiro caso, favorecendo a utilização rentável do patrimônio e, no segundo, estabelecendo as formas de administração e de sucessão dos bens.

Assim, podemos observar que o planejamento patrimonial é uma técnica jurídica voltada à segurança dos bens e recursos. Esse sistema atende às exigências dos investidores em duas situações distintas: a de estruturação e a de preservação. Enquanto a fase de estruturação envolve a formação do patrimônio no médio e longo prazo, a etapa de preservação dá foco ao instante da transmissão dos bens aos sucessores, que podem ser filhos e outros sócios.

O que permite tal segurança é um conjunto de instrumentos jurídicos que são utilizados para definir como o patrimônio, bem como a riqueza gerada por ele, e como ela será administrada no futuro. O objetivo principal dessa técnica, além de agregar segurança jurídica, é garantir que os bens continuem gerando resultados financeiros ao longo do tempo para o titular e sua família por meio de estratégias previamente definidas.

A multiplicação do patrimônio envolve não só escolher investimentos bem regulados e com boa governança, mas também adotar práticas jurídicas como consultoria especializada, diversificação e estruturação de proteção patrimonial. Isso ajuda a mitigar riscos, seja pela fiscalização de órgãos competentes ou pela adoção de medidas preventivas, o que torna o processo de investimento mais seguro e eficaz a longo prazo.

A segurança jurídica é um aspecto fundamental para qualquer investidor que busca multiplicar seu patrimônio de maneira sólida e tranquila. Adotar práticas como a diversificação, escolher investimentos regulados, consultar especialistas jurídicos, e estruturar adequadamente a proteção patrimonial pode fazer uma grande diferença. Além disso, a adoção de boas práticas de compliance, o uso de contratos bem elaborados e a atenção à parte tributária são fundamentais para mitigar riscos e garantir que o patrimônio investido seja protegido ao longo do tempo.

Equipe Leandro Luzone

(...)

How can investors multiply their assets with greater legal security?

Increasingly widespread, legal succession, estate and corporate planning has enabled families and family businesses to be more organized and effective in their governance, allowing for the disposal and sharing of assets and, most importantly, tax savings. For investors seeking to multiply their assets with greater legal security, there are some strategies and recommended practices that can reduce legal risks and increase the protection of invested capital.

In addition to being necessary, legal estate planning brings a series of competitive and tax advantages to family businesses and the perpetuation of family assets. Below, we highlight three advantages that stand out:

* Asset protection: Asset protection is one of the most “obvious” benefits of planning. After all, all the legal bases that will serve to structure the assets aim to guarantee the best way to use the assets in favor of the company, also preventing them from being exposed as collateral in possible legal issues.

* Strategic alignment: Every investment has a purpose, which must be clearly defined when composing the estate. These investments cannot be dispersed or disconnected from the business strategies or from the expansion of the family estate. To achieve this, it is necessary to have centralized management of the assets. In this sense, estate planning helps to centralize the objectives and strategic alignments, facilitating the decision-making that meets these purposes.

* Tax reduction: Through estate planning, it is possible to evaluate all the gains that can be obtained with the tax reduction, which directly reflects in the greater financial efficiency of the estate. After all, can estate planning be aligned with succession planning? It must be. These are two aspects that complement each other and that, when integrated, favor the perpetuation of the family estate for future generations. Both estate management and succession management need to be carried out properly and at the right time to offer the expected return. In the first case, favoring the profitable use of the estate and, in the second, establishing the forms of administration and succession of the assets. Thus, we can see that estate planning is a legal technique aimed at the security of assets and resources. This system meets the demands of investors in two distinct situations: structuring and preservation. While the structuring phase involves the formation of assets in the medium and long term, the preservation stage focuses on the moment when the assets are transferred to successors, who may be children and other partners.

What allows for such security is a set of legal instruments that are used to define how the assets, as well as the wealth generated by them, will be managed in the future. The main objective of this technique, in addition to adding legal security, is to ensure that the assets continue to generate financial results over time for the owner and his/her family through previously defined strategies.

Multiplying assets involves not only choosing well-regulated investments with good governance, but also adopting legal practices such as specialized consulting, diversification and structuring of asset protection. This helps to mitigate risks, whether through supervision by competent bodies or by adopting preventive measures, which makes the investment process safer and more effective in the long term.

Legal security is a fundamental aspect for any investor seeking to multiply their wealth in a solid and peaceful manner. Adopting practices such as diversification, choosing regulated investments, consulting legal experts, and structuring asset protection appropriately can make a big difference. In addition, adopting good compliance practices, using well-drafted contracts, and paying attention to the tax aspect are essential to mitigate risks and ensure that the invested assets are protected over time.

Leandro Luzone Team